Simulador Jubilacion | Parcial Seguridad Social Top

Selecciona la opción de jubilación parcial en lugar de jubilación ordinaria.

The official tool is hosted within the portal.

mediante Certificado Digital, Clave Permanente, Clave PIN o vía SMS. Funcionalidades Proyección automática

The requirements for partial retirement have been updated for 2026, primarily driven by the increase in the ordinary retirement age.

: Utiliza las bases de cotización de toda tu vida laboral. simulador jubilacion parcial seguridad social top

: La empresa debe contratar a un desempleado para cubrir las horas que el jubilado parcial deja de trabajar.

:

Se requieren al menos 33 años cotizados durante la vida laboral (o 25 años en caso de discapacidad igual o superior al 33%). Antigüedad: Al menos 6 años de antigüedad en la empresa.

Si necesitas ayuda para o entender los resultados , no dudes en consultarme. Selecciona la opción de jubilación parcial en lugar

Utiliza la opción de personalización avanzada. Selecciona la edad a la que deseas iniciar la jubilación parcial e indica el porcentaje de reducción de jornada que negociarías con tu empresa.

To simulate partial retirement specifically, you must adjust your within the tool:

Para asegurar que los cálculos se ajustan a la realidad y lograr el "top", sigue este plan:

Este sistema permite a los trabajadores calcular con exactitud a qué edad pueden reducir su jornada de trabajo, cuánto cobrarán por su salario a tiempo parcial y qué porcentaje de pensión pública recibirán de forma simultánea. A continuación, analizamos a fondo cómo funciona esta plataforma "top", los requisitos actualizados para este año y los pasos clave para optimizar tu simulación. : Se requieren al menos 33 años cotizados

Unlike basic simulators, this tool includes:

3. Cómo usar el Simulador Jubilación Parcial Seguridad Social Top (Paso a Paso)

Partial retirement can begin up to two years before the ordinary retirement age. The simulator applies reduction coefficients (e.g., 6.5% per early year). A “top” simulation compares the long-term loss of starting at 63 versus 64. It might show that waiting one year increases the monthly pension by 8-10%—a critical insight for lifetime planning.

Aunque es la mejor herramienta disponible, el simulador tiene limitaciones:

Ingrese a la Sede Electrónica de la Seguridad Social.